Natalie L'idée d'acheter une propriété à l'étranger attire souvent les investisseurs immobiliers qui souhaitent se diversifier et gagner des rendements sur un marché différent. Mais investir dans des biens étrangers est complexe et les investisseurs doivent comprendre les coûts, les risques et les réglementations fiscales associés.
Cet article explique comment investir avec succès dans l'immobilier à l'étranger, y compris l'évaluation du marché des résidences secondaires, la recherche de propriétés et la compréhension des implications fiscales. Nous vous fournirons également des conseils utiles à prendre en compte avant de vous lancer dans un investissement à l'étranger ou de posséder une maison de vacances à l'étranger.
À propos d'un investissement immobilier réussi à l'étranger
Raisons d'acheter une propriété d'investissement à l'étranger
Diversification: Les investisseurs savent que la diversification est la clé d'un portefeuille immobilier réussi. En plus d'augmenter la valeur au fil du temps et de fournir un revenu alternatif, la diversification maintient votre portefeuille en activité lorsque des circonstances hors de votre contrôle, comme l'économie ou la politique, plongent du nez.
Prix de vente inférieurs : Pour les personnes du Royaume-Uni, des pays européens ou d'Amérique, le prix de vente inférieur à l'étranger est un excellent leurre.
Marchés touristiques : Pour les propriétaires en herbe qui envisagent le marché de la location touristique, des endroits comme l'Espagne, le Portugal, la France et Turquie sont idéales. Leurs industries touristiques qui accueillent chaque année des millions de visiteurs internationaux constituent la base idéale pour commercialiser. Ils font également d'excellents endroits pour posséder une maison de vacances.
Avantages de résidence et avantages fiscaux : Parallèlement à des revenus supplémentaires, de nombreux pays comme le Portugal ou la Turquie proposent des programmes de visa doré et de deuxième passeport, où les acheteurs de propriété reçoivent des droits de résidence pour vivre, travailler et étudier en échange d'un investissement immobilier. De même, il y a parfois des avantages à l'aspect fiscal.
Mode de vie, météo et vacances : Bien sûr, mis à part l'aspect investissement immobilier, il y a l'attrait d'un mode de vie étranger. Par exemple, de nombreux étrangers britanniques possèdent une résidence secondaire dans des pays chauds comme l'Espagne, le Portugal et la Turquie. En plus d'un coût de la vie moins élevé, ils apprécient le climat et la culture.
Inconvénients et risque d'un achat immobilier à l'étranger
Différentes procédures de marché : Les lois sur la propriété, les processus d'achat et les droits légaux diffèrent. Entrer sur un marché étranger pour la première fois est intimidant si vous n'êtes pas pleinement informé ou si vous n'êtes pas sûr du processus, et de même si vous envisagez de vendre.
Échange de devises: Lors de l'achat d'une propriété à l'étranger, les fluctuations des taux de change ont un impact significatif sur le prix de vente, le financement et les frais de fonctionnement. Pour cette raison, faites appel à un spécialiste des devises.
Barrière de la langue: Acheter une propriété où les différences de langue et de culture ont un impact important ajoute un autre facteur de risque et de complicité au processus d'achat.
Entretien: Si vous ne prévoyez pas d'y être à plein temps, vous devez employer une société de gestion ou une société de portefeuille clé.
Implications de taxes: Posséder un bien immobilier à l'étranger implique également de rafraîchir les impôts locaux, où vous résidez et où vous envisagez d'acheter.
Questions à poser avant de prendre une décision d'investissement
Ce qui est inclus? Donc, pour les maisons en revente, faites un itinéraire exact de ce que sont les meubles et les accessoires. Pour les maisons neuves ou sur plan, vérifiez les éléments supplémentaires tels que les armoires de cuisine, les appareils électroménagers, les accessoires de salle de bain, les unités de climatisation, les armoires encastrées, etc.
Gestion de la communauté fermée : Comment les espaces communs comme les piscines et les jardins sont-ils gérés pour les appartements ou les villas dans des communautés fermées ? Comment sont gérées les finances ? Par exemple, en Turquie, tout cela relève de la loi turque sur la copropriété. Lors de nos voyages d'observation, nous couvrons les lois sur les copropriétés spécifiques à l'endroit que vous regardez.
Lois sur la location : Pour générer des revenus locatifs, quelles sont les lois concernant les locataires à court et à long terme ? Aussi, quelles sont les taxations et les démarches pour déclarer les revenus locatifs là où se situe le bien ?
Coûts d'achat et coûts de fonctionnement annuels: Les investisseurs immobiliers avertis ont toujours une image exacte des finances. Ainsi, lors de l'achat d'une propriété à l'étranger, en plus du prix d'achat, connaissez les honoraires d'avocat, les taxes, les frais d'agent, le notaire, la traduction et les frais de fonctionnement annuels.
Gestion de la propriété: Si vous ne déménagez pas à l'étranger, pensez à la gestion des clés et des biens. Des vérifications régulières doivent être effectuées pour détecter les fuites ou les dommages structurels. Lors de la location de la propriété, quelqu'un doit organiser les clés, le nettoyage, etc.
Quelle est la règle des 2% pour un Investissement Locatif ?
La règle des 2 % évalue la propriété locative par rapport au profit. La règle stipule que le loyer mensuel doit être d'au moins 2% du prix d'achat. Par exemple, si vous achetez une propriété d'une valeur de 200,000 2, le revenu mensuel devrait être de 2 % de cela. Si le loyer mensuel est inférieur à XNUMX %, vérifiez les calculs pour assurer un revenu suffisant pour couvrir les dépenses et les remboursements hypothécaires.
La règle est une ligne directrice approximative pour viser des rendements locatifs plus élevés. Néanmoins, les investisseurs immobiliers doivent également tenir compte des marchés immobiliers locaux, de la région environnante, des conditions de propriété, des commodités et des installations locales, des conditions du marché locatif et des rendements monétaires attendus.
Payer des impôts lors d'un investissement dans une propriété à l'étranger
Oui, vous devrez payer des impôts sur les propriétés à l'étranger. Les facteurs déterminant le montant de l'impôt sont l'emplacement de la propriété, votre statut de résidence dans le pays où vous possédez la propriété et les lois fiscales de votre pays d'origine. Pour l'impôt sur les revenus locatifs, de nombreux pays ont des accords pour éviter la double imposition. Mais la recherche et les conseils professionnels sont nécessaires pour investir à l'étranger. Lorsque vous achetez une propriété par notre intermédiaire, nous vous aidons avec ces informations, vous êtes donc toujours au courant.
Obligations fiscales sur les gains en capital et croissance du capital
Encore une fois, cela diffère selon les pays et doit être étudié, mais rappelez-vous qu'il ne s'agit que de directives approximatives. Nous avons tous vu comment la pandémie de COVID a affecté la croissance du capital. Les lois juridiques peuvent également changer. Par exemple, en Turquie, vous ne payez l'impôt sur les plus-values que si vous êtes propriétaire du bien depuis moins de cinq ans. Mais ces lois peuvent changer à tout moment.
Quel pays est le meilleur pour les investissements immobiliers à l'étranger ?
S'il est bon de considérer les pays en termes d'argent et d'investissements sûrs, ce n'est pas le seul facteur d'achat à prendre en compte. Les marchés régionaux fonctionnent différemment de la moyenne nationale. Ainsi, alors qu'une ville est mûre pour la valeur et les investissements, le village voisin peut être une destination à éviter car il existe de nombreux facteurs régionaux à prendre en compte pour l'achat d'investissement.
De plus, votre statut fait également une différence. Par exemple, acheter dans d'autres pays qui se trouvent à 14 heures de vol ou qui n'opèrent pas d'horaire d'hiver rend l'investissement difficile à faire. Concernant l'investissement, les Américains ont tendance à acheter dans leur coin du monde, Européens et Asiatiques.
N'oubliez pas que les facteurs d'investissement changent constamment en raison d'événements hors de votre contrôle. Ainsi, alors qu'un pays peut être un pari infaillible une année, les événements de l'année suivante peuvent faire chuter le classement. Dans notre portefeuille, les pays qui retiennent l'attention comprennent
Espagne: Ces dernières années, le marché immobilier espagnol a été l'un des plus dynamiques d'Europe. Le coût de la vie en Espagne est relativement bas par rapport aux autres pays d'Europe occidentale, ce qui en fait une option attrayante pour les retraités et les familles. En conséquence, de nombreux étrangers achètent plutôt que de louer. L'Espagne a une forte proportion de propriétaires et les grandes communautés d'expatriés signifient qu'une grande partie de l'immobilier appartient déjà à des étrangers.
Dubaï: Pour les investisseurs à la recherche de biens immobiliers étrangers, Dubaï a grimpé dans les rangs au cours des cinq dernières années. Bien qu'il s'agisse d'un hotspot commercial pour de nombreuses entreprises internationales, leurs programmes immobiliers et de retraite ont porté leurs fruits, car de plus en plus d'étrangers cherchent à y dépenser leur argent. Outre l'architecture et le style de vie luxueux, les investisseurs obtiennent de la valeur en cochant toutes les cases.
Portugal: Le Portugal est une destination touristique haut de gamme mais l'immobilier portugais est également très demandé et offre une vaste gamme de propriétés dans ce célèbre pays européen. Lisbonne est un emplacement privilégié au Portugal, comme dans n'importe quelle capitale ; c'est aussi un point chaud pour les touristes du week-end qui profitent de quelques jours pour explorer les capitales européennes. Souvent, nous voyons des touristes investir au Portugal pour une maison de vacances, une résidence permanente ou pour un investissement.
Chypre du Nord : L'île de Chypre est un bel endroit pour vivre et travailler, avec son climat chaud, ses plages magnifiques et sa campagne pittoresque. C'est aussi un excellent emplacement pour les affaires car il possède de bonnes infrastructures, de faibles taux d'imposition et une économie stable. Le pays se divise entre le nord chypriote turc et le sud chypriote grec. Les deux parties ont leurs gouvernements et leur parlement mais unis sous un même drapeau.
Résumé - L'immobilier à l'étranger est-il un bon investissement ?
Oui, investir dans l'immobilier à l'étranger est une bonne chose si vous prenez votre temps et faites vos recherches. En tant qu'agent immobilier, nous conseillons à tous nos clients de considérer une maison à l'étranger comme un investissement à moyen et long terme. Appelez-nous dès aujourd'hui pour discuter plus avant de l'investissement immobilier à l'étranger avec un agent britannique. De plus, vous pouvez commencer votre recherche de propriété dès maintenant en parcourant notre propriétés dans le monde. Chaque annonce contient tout ce qu'il faut savoir, y compris le prix, l'emplacement, les caractéristiques de la maison et les coordonnées pour en savoir plus ou organiser des visites pour un investissement immobilier à l'étranger.
